Question 1

Comment créer ou modifier ses catégories et sous-catégories ?

Accepted Answer

ORGANISER VOTRE PLAN DE TRÉSORERIE : CRÉER ET CLASSER LES CATÉGORIES

Avant de catégoriser vos transactions, vous devez d’abord structurer votre plan de trésorerie en créant vos propres catégories de recettes et de dépenses.

Dans Zenfirst, vous êtes libre de créer les catégories qui correspondent à la réalité de votre activité. Vous pouvez ensuite les organiser en sous-catégories, pour affiner votre suivi si vous le souhaitez.

Il n’existe pas une seule bonne façon de faire. Certains utilisateurs choisiront un classement simple avec peu de catégories générales (ex. : “Frais fixes”, “Charges variables”, “Ventes”), tandis que d’autres préféreront un plan plus détaillé, proche de leur plan comptable.

| 🎯 L’objectif est que votre plan de trésorerie reflète votre manière de piloter votre activité.

Zenfirst s’adapte à votre organisation : une fois vos catégories en place, vous pourrez commencer à classer vos transactions manuellement. Le logiciel retiendra vos choix pour les appliquer automatiquement aux opérations similaires.

CRÉER OU MODIFIER LES CATÉGORIES ET SOUS CATÉGORIES

Pour ajouter, modifier, supprimer une catégorie, rendez-vous sur la page Catégories en suivant ce lien ou en passant par le menu de gauche, icône "étiquette".

Étape 1 : Ajouter des catégories d’encaissement et de décaissement.

Vous pouvez ajouter des catégories d'encaissement ou de décaissement à l'aide des deux boutons " **Ajouter une catégo

Question 2

Comment saisir le budget prévisionnel ?

Accepted Answer

SAISIR LE BUDGET PRÉVISIONNEL

Une fois vos catégories personnalisées et vos transactions classées, vous pouvez construire votre plan de trésorerie prévisionnel, mois par mois.

Ce plan vous permet d'anticiper **les encaissements et décaissements à venir **sur la base des informations déjà connues ou raisonnablement prévisibles : ventes attendues, abonnements, salaires, loyers, échéances fournisseurs, etc.

Il s’agit d’un outil de pilotage opérationnel, conçu pour vous aider à gérer votre trésorerie au quotidien. Vous pouvez ainsi :

Visualiser votre solde de trésorerie mois par mois
Identifier les périodes sensibles
Prendre vos décisions de gestion en toute sérénité 💡 Pour simuler des événements exceptionnels ou des décisions stratégiques (embauche, investissement, emprunt…), utilisez l’outil Scénarios.

Rendez-vous sur la page Plan de trésorerie.

Étape 1 : Éditer le budget

Cliquez sur : "Éditer l'objectif"

Le tableau devient alors éditable, ce qui vous permet de saisir les montants prévisionnels pour chaque catégorie, mois par mois. Le tableau affiche également les données passées, ce qui vous aide à estimer vos prévisions de façon réaliste, en vous appuyant sur l’historique.

Lorsque les montants se répètent sur plusieurs mois, utilisez le rouleau de peinture pour étendre automatiquement la valeur sur la période souhaitée.
Vous pouvez aussi définir une récurrence (ex. : tous les mois, tous les trimestres) et une

Question 3

Comment catégoriser les écritures bancaires ?

Accepted Answer

CATÉGORISER LES ÉCRITURES BANCAIRES

Lorsque vous intégrez vos flux bancaires dans Zenfirst, vos transactions apparaissent par défaut comme non catégorisées.

Votre rôle consiste à affecter chaque transaction à la catégorie correspondante, en fonction de sa nature : vente, abonnement, charge de personnel, etc. Ces catégories doivent avoir été définies au préalable dans votre plan de trésorerie.

| 👉 C’est à cette étape que vous apprenez à Zenfirst comment classer vos opérations.

Le logiciel enregistre automatiquement les règles que vous appliquez. À chaque fois que vous catégorisez une transaction, Zenfirst mémorise ce choix pour l’appliquer automatiquement aux transactions similaires à l’avenir. Résultat : au fil du temps, vos flux se classent automatiquement, ce qui vous fait gagner du temps et rend votre suivi plus fiable.

Rendez-vous sur la page Transactions bancaires en suivant ce lien ou en passant par le menu : Étape 1 : Catégorisez les transactions entrantes

Dans l’onglet “À catégoriser”, commencez **classer vos transactions. **Chaque mouvement doit être affecté à la catégorie correspondante pour alimenter correctement votre plan de trésorerie.

Étape 1 : Attribuer une catégorie à chaque

Question 4

Comment paramétrer l’estimation automatique des échéances de TVA ?

Accepted Answer

SUIVRE VOS ÉCHÉANCES DE TVA

Avec Zenfirst Tréso, vous pouvez anticiper vos futures déclarations de TVA, grâce à un calcul automatique basé sur vos flux de trésorerie (passés et prévisionnels). L’objectif : ne plus être surpris par les montants à décaisser ou à récupérer, et intégrer la TVA dans votre pilotage de trésorerie.

Comment ça fonctionne ?

Zenfirst s’appuie sur :

Les montants des transactions que vous avez catégorisées
Les taux de TVA que vous avez renseignés dans vos catégories
Les flux attendus dans votre plan de trésorerie

À partir de ces données, le logiciel estime :

La TVA collectée (sur vos ventes)
La TVA déductible (sur vos achats)
Et calcule la TVA à décaisser ou à récupérer chaque mois

||| ❗Vous êtes commerçant ? Lisez ceci avant de paramétrer la TVA Si vous exercez une activité de commerce de biens (vente de produits physiques), la TVA devient exigible à la date de livraison (même si votre client vous paie plus tard).

Dans ce cas :

Zenfirst détecte la transaction à la date du paiement, car il s’appuie sur les mouvements bancaires
Si vos délais de paiement sont longs, la TVA sera estimée en retard par rapport à la réalité fiscale
Vos échéances de TVA risquent d’être mal positionnées dans le temps **** Nous vous recommandons, dans ce cas, de ne pas activer la fonctionnalité TVA, ou de l’utiliser uniquement comme un indicateur provisoire.

Comment activer la fonctionnalité

Question 5

Comment synchroniser mes comptes bancaires ?

Accepted Answer

CONNECTER VOS COMPTES BANCAIRES A ZENFIRST

Avec Zenfirst Tréso, fini les erreurs de saisie.
Votre suivi de trésorerie repose directement sur vos écritures bancaires réelles, ce qui garantit une mise à jour automatique et des données toujours fiables.

| 🔐 Pas d'inquiétude, le logiciel ne se connecte qu'indirectement aux comptes en banque via notre partenaire BridgeAPI. Il s'agit d'un agrégateur bancaire agréé par la Banque de France qui nous donne accès en lecture seule à vos écritures bancaires.

Rendez-vous sur la page Banques et Intégrations en suivant ce lien ou en passant par votre compte :

Étape 1 : Recherchez votre banque

Cliquez sur Ajouter une banque
Recherchez le nom de votre banque et cliquez dessus

Étape 2 : Connectez vos comptes

Vous êtes redirigé vers Bridge, notre partenaire agréé par la Banque de France. C’est lui qui assure la connexion bancaire de manière sécurisée.

🛡️ Zenfirst n’a jamais accès à vos identifiants bancaires et ne peut en aucun cas initier une opération sur vos comptes.
Bridge agit uniquement comme un intermédiaire technique : il nous transmet vos écritures bancaires en lecture seule, et c’est tout.

Renseignez vos identifiants bancaires habituels (ceux que vous utilisez sur le site de votre banque)
Si nécessaire, autorisez l’accès via un **code à usage

Question 6

Connexion bancaire Crédit Agricole

Accepted Answer

Résoudre un problème de connexion bancaire Crédit Agricole

Vous rencontrez une erreur de connexion lors de la synchronisation de vos comptes aux Crédit Agricole ? Dans ce tutoriel, apprenez à synchroniser vos comptes et activer le “SécuriPass”.

1- Comment synchroniser ses comptes crédit Agricole ?

Quelles sont les informations nécessaires pour se connecter :

identifiant 11 caractères (correspondant au numéro du compte principal)
mot de passe : 6 chiffres
méthode d’authentification forte : SécuriPass ou code reçu par SMS.

Attention : Il est essentiel de sélectionner le connecteur correspondant à la caisse régionale dont vous dépendez.

2- Comment activer SécuriPass sur l’application mobile de la banque ?

SecuriPass, le dispositif de sécurité du Crédit Agricole, assure l'authentification des opérations bancaires en ligne de ses clients. En remplaçant l'ancienne méthode basée sur les SMS par une authentification plus robuste, il se conforme aux nouvelles normes réglementaires européennes pour les services de paiement en ligne.

Pas à pas :

Rendez-vous sur l’application Crédit Agricole
Connectez vous via votre code personnel à 6 chiffres
Cliquez sur “menu” (en bas à droite de l’écran”
Cliquez sur “Mon SécuriPass”
Lancez l'activation du service en cliquant sur "Activer" puis autorisez les notifications en cliquant sur "Continuer".
Cliquez dans les 5 minutes sur le lien que vous venez de recevoir par SMS.
Définissez votre code de val

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