SAISIR LE BUDGET PRÉVISIONNEL

Une fois vos catégories personnalisées et vos transactions classées, vous pouvez construire votre plan de trésorerie prévisionnel, mois par mois.

Ce plan vous permet d'anticiper les encaissements et décaissements à venir sur la base des informations déjà connues ou raisonnablement prévisibles : ventes attendues, abonnements, salaires, loyers, échéances fournisseurs, etc.

Il s’agit d’un outil de pilotage opérationnel, conçu pour vous aider à gérer votre trésorerie au quotidien.
Vous pouvez ainsi :

Visualiser votre solde de trésorerie mois par mois
Identifier les périodes sensibles
Prendre vos décisions de gestion en toute sérénité
| 💡 Pour simuler des événements exceptionnels ou des décisions stratégiques (embauche, investissement, emprunt…), utilisez l’outil Scénarios.

Rendez-vous sur la page [Plan de trésorerie]() en cliquant sur ce lien ou à partir du 1ᵉʳ onglet du menu de gauche.

Étape 1 : Éditer le budget

Le tableau devient alors éditable, ce qui vous permet de saisir les montants prévisionnels pour chaque catégorie, mois par mois.
Le tableau affiche également les données passées, ce qui vous aide à estimer vos prévisions de façon réaliste, en vous appuyant sur l’historique.

Lorsque les montants se répètent sur plusieurs mois, utilisez le rouleau de peinture pour étendre automatiquement la valeur sur la période souhaitée.
Vous pouvez aussi définir une récurrence (ex. : tous les mois, tous les trimestres) et une durée (en nombre de mois).

Exemple :
Vous êtes prélevé tous les 3 mois pour le gaz et l’électricité, pendant 2 ans. Saisissez le montant, puis étendez la saisie tous les 3 mois pendant 24 mois.
👉 Le remplissage est automatique, vous gagnez du temps.



Étape 2 : Sortir de l’édition du budget

Une fois vos prévisions saisies, cliquez sur “Ne plus éditer” pour valider et sortir du mode édition.
Votre prévisionnel de trésorerie est prêt !
|| 💡 Un plan de trésorerie efficace doit être mis à jour régulièrement pour refléter la réalité de votre activité.

Pour anticiper vos décaissements :

Appuyez-vous sur les montants déjà prélevés
Utilisez les échéanciers de paiement transmis par vos fournisseurs et prestataires

Pour estimer vos encaissements à venir, voici quelques bonnes pratiques :

Identifiez toutes vos sources de revenus : ventes, honoraires, paiements en espèces, remises, intérêts, etc.
Analysez vos données passées pour repérer les tendances ou variations saisonnières
Utilisez l’historique de vos ventes comme base de projection
Prenez en compte les délais de paiement moyens de vos clients
Établissez un calendrier de règlement pour planifier précisément vos encaissements

Et maintenant ?

Vous pouvez Ajouter vos factures engagées pour affiner votre prévisionnel
Vous pouvez commencer à Créer vos scénarios

Mis à jour le : 03/04/2025