COMPRENDRE LE GRAPHIQUE DE TRÉSORERIE

Le graphique de trésorerie vous permet de visualiser où en est réellement votre trésorerie, ce qui est sécurisé et ce qui relève encore du prévisionnel.

1. Les barres : entrées et sorties d’argent

• Vert : encaissements (argent qui entre)
• Rouge : décaissements (argent qui sort)

2. Les couleurs des barres : du prévisionnel au réel

Chaque barre est composée de trois nuances, qui indiquent le niveau de certitude des flux.

Couleur foncée : flux réalisés (réalisées)

• Argent déjà passé sur le compte bancaire
• Données 100 % réelles

Couleur moyenne : factures engagées (en attente)

• Factures de vente ou d’achat déjà émises ou reçues
• Argent à encaisser ou à décaisser avec certitude

Couleur claire : prévisionnel (Reste à faire)

• Montants renseignés manuellement
• Objectif ou estimation à atteindre

Cela signifie que : toutes les factures clients ont été encaissées, et l’objectif fixé est atteint, voire dépassé.

3. La courbe bleue : le solde de trésorerie

La courbe bleue représente le solde de trésorerie en début de chaque mois.

• Avant la date du jour : solde réel, basé sur la banque
• Après la date du jour : solde prévisionnel, calculé à partir :
• • du réel,
  • des factures engagées,
  • et du prévisionnel

4. Les courbes de scénarios

Si vous avez créé des scénarios, ils apparaissent sous forme de courbes de couleurs différentes.

• Chaque courbe représente un solde de début de mois
• Chaque scénario correspond à une hypothèse différente
• Ils permettent de comparer plusieurs trajectoires de trésorerie

5. Le seuil d’alerte

Un trait horizontal rouge peut apparaître sur le graphique.

• Il correspond au seuil de trésorerie d’alerte
• Il est défini dans les paramètres
• C’est un repère visuel pour anticiper les difficultés avant d’être dans le négatif

Vous savez maintenant lire et interpréter le graphique de trésorerie. Vous comprenez ce qui est déjà passé sur vos comptes, ce qui est engagé et ce qui relève encore du prévisionnel. Vous êtes capable d’identifier si vos encaissements sont réellement encaissés, si vos objectifs sont atteints et si votre trésorerie reste au-dessus du seuil d’alerte que vous vous êtes fixé.

C’est la base du pilotage de trésorerie : avoir une vision claire, anticiper les variations à venir et éviter les mauvaises surprises. Le graphique n’est pas un simple indicateur visuel, c’est un outil de décision qui vous permet de garder le contrôle de votre trésorerie, mois après mois.

Mis à jour le : 19/01/2026